银行对公信贷业务：授信申请、审批--额度建立--额度复核、生效--合同建立、生效--放款--贷后调查、跟踪。
A.授信审批系统：
1.授信申请: 一般类授信申请、他项额度申请、其他类额度申请、个人经营性贷款申请、批量授信申请、离岸一般类授信申请、
离岸他项额度申请、境外机构授信申报、理财资金出资业务。
2.授信申请状态：
(1) 草稿：发起申请、删除、授信方案、尽职调查、查看调查报告、查看原批复详情、自动风险探测、复制申请。
(2) 待审批：查看授信方案、查看调查报告、撤回、复制申请。
(3) 审批中：查看授信方案、查看调查报告、查看审议审批意见、复制申请。
(4) 审批通过：查看授信方案、查看调查报告、查看审议审批意见、批复详情、授信方案调整、提交集团主办行、复制申请。
(5) 审批退回：查看授信方案、查看调查报告、查看审议审批意见、重新发起、复制申请。
(6) 被否决/再议：查看授信方案、查看调查报告、查看审议审批意见、批复详情、复议、复制申请。
3.授信方案：
(1) 基本信息：申请机构、申请编号、客户名称、客户注册证件号、客户注册证件类型、申请类型、授信类型、是否我行关联客户、
是否低风险、客户关系、是否异地授信、授信组织方式、是否集团客户、集团授信申请类型、客户分级、使用机构、申请状态、
是否离岸申请、重组或转化标识、是否敞口、币种、敞口金额、循环额度、期限、重审周期、主要担保方式、附加担保方式(抵质押)、
其他缓释工具、保证金比例(%)、是否走额度提用流程、是否多次提款、是否占用他项额度、贷款是否受托支付、营销产品、
作业模式(低风险作业、协办经理协同作业、风险经理并行作业、铁三角模式作业)、主办客户经理、协办客户经理、
是否经风险经理审议。
(2) 额度分配信息：业务品种、共享企业、共享机构。
(3) 占用他项额度信息。
(4) 拟新增担保合同：保证(一般形式保证[单人担保、多人联保、多人分保]、信用证、保函)、抵押、质押。
(5) 相关文档：调查报告、影像资料、附件。
(6) 集团成员申请信息：纳入、取消纳入、查看授信方案、查看调查报告、查看审议审批意见。
(7) 纳入额度信息。
(8) 其他相关申请。
(9) 关联信息。
(10) 风险定价(定价申请)：基本信息、押品信息、担保或者衍生工具、情景信息。
(11) 限额查询(流动资金测算)。
(12) 经营主责任人。
(13) 贷前调查报告。
(14) 总控限额管控，押品抵质押率校验。
(15) 授信类型：综合授信、单笔单批、非单笔单批。
4.授信审批：
(1) 审批角色：受理、审议人员、初审审贷官、有权审批人、双签审批人1、双签2或双签意见整合人。
(2) 完成审议审批：提交(下手人)、提交集团主办行、提交会议、发送一票否决人、终批。
(3) 菜单：完成审议审批、撰写调查报告、查看授信方案、查看历史贷后检查报告、查看审议审批意见、流动资金测算、
查看调查报告、查看原有授信方案、查看原有调查报告、补充资料通知、退回、转发、财务分析、查看历史记录、报告质量评分、
限额查询、客户下申请/批复查看、客户风险信息流转报告。
5.审贷会议管理：发送通知、投票委员设置、投票意见汇总(审贷会秘书)、主任复核通过(审贷主任)。
6.一票否决：发送一票否决人、本级意见整合、查看一票否决人意见。
7.批复发布：发布最终意见、转发总行批复(分行)、批复意见修改、批复意见修改复核、终批撤回。
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B.授信执行系统：
1.额度登记：授信额度登记、集团额度登记、他项额度登记、其他类额度登记、离岸授信额度登记、离岸他项额度登记、
客户群额度等级、额度复核、额度生效。
2.额度登记状态：
(1) 待提交：发起登记(根据批复建立额度)、提交、详情、删除、额度登记复制。
(2) 待复核：详情、查看协议文本、撤回。
(3) 复核中：详情、查看意见、查看协议文本、放款排队。
(4) 生效中：详情、查看意见、查看协议文本、放款排队。
(5) 已生效：详情、查看意见、查看协议文本。
(6) 被退回：重新发起、详情、查看意见、查看协议文本。
3.额度详情：基本信息、额度分配信息、占用他项额度信息、担保合同、纳入额度信息、核保信息、贷款受托支付计划、
放款资料信息、关联信息、限额查询、经营主责任人。
4.合同登记：合同登记、合同复核、合同生效、合同维护、银团信息维护经办、银团信息维护复核。
5.提用管理：提用维护、提用失效、额度提用放款确认。
6.提用详情：基本信息、审批相关文档、现金准现金担保、提用项下业务信息、关联信息、定价申请、核准申请、规模申请、
终批意见、监管统计信息。
7.核保管理：额度核保登记、合同核保登记、协议文本核保登记、核保登记确认、核保声明审批、抵押专岗人员设置。
8.放款资料整改：补充额度资料、补充合同资料、补充提用资料、补充额度资料复核、补充合同资料复核、补充提用资料复核、
额度整改事项、合同整改事项、额度补充意见、合同补充意见。
9.协议/合同模版管理：模板制作、模版复核、模板发布、文本制作信息设置、协议/模板查询。
10.电子合同制作：
(1) 关联系统制作文本：关联系统文本申请、关联系统文本填制、关联系统文本复核、关联系统文本确认、关联系统文本查询。
(2) 文本法审提交：文本法审申请、文本法审审核、文本法审确认、法审文本查询与管理。
(3) 文本作废：文本作废申请、文本作废审核、文本作废执行、作废文本查询。
(4) 手工制作文本：手工文本填写、手工文本复核、手工文本打印、手工文本查询。
11.楼盘资料管理。
12.保证金管理：
(1) 保证金收取：保证金收取申请登记、保证金收取申请审核、保证金收取申请执行。
(2) 保证金冻结：保证金冻结申请登记、保证金冻结申请审核、保证金冻结申请执行。
(3) 保证金批量冻结：保证金批量冻结申请登记、保证金批量冻结申请审核、保证金批量冻结申请执行。
(4) 保证金解冻支取：保证金解冻支取登记、保证金解冻支取审核、保证金解冻支取执行。
(5) 保证金批量解冻支取：保证金批量解冻支取登记、保证金批量解冻支取审核、保证金批量解冻支取执行。
(6) 保证金解冻支取撤销：保证金解冻支取撤销登记、保证金解冻支取撤销审核、保证金解冻支取撤销执行。
(7) 保证金关户：保证金关户申请登记、保证金关户申请审核、保证金关户申请执行。
(8) 保证金重开户：保证金重开户申请登记、保证金重开户申请审核、保证金重开户申请执行。
(9) 保证金调整：保证金调整登记、保证金调整审核、保证金调整执行。
(10) 保证金自动扣款维护。
13.业务维护：贷款受托支付计划维护、手工更新总控限额占用、经营主责任人查询与维护、额度登记人调整、
合同登记人调整、委托人维护。
14.名单管理：数据名单制管理、先评级后授信白名单管理。
15.压缩退出行业类型管理：压缩退出行业类型查询、压缩退出行业类型导入。
16.手工业务数据维护。
17.跨行服务：跨行服务授权管理、跨行服务查询。
18.基础资料管理：行业政策管理、文本资料库。
19.印控机管理：设备管理、配置管理、使用情况。
20.客户网银申请：发起电票提用申请、发起业务申请、申请状态调整经办、申请状态调整复核。
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C.额度管理系统：
1.单一客户额度管理：单一客户额度调整登记、单一客户额度调整复核、单一客户额度调整预留/收回。
2.集团额度管理：集团额度调整登记、集团额度调整复核、集团额度调整预留/收回。
3.客户群额度管理：客户群额度调整登记、客户群额度调整复核。
4.额度状态维护：终止、恢复状态为生效、结清、冻结/解冻、查看历史操作记录、额度详情、批量更换额度管理人、
同步债券池额度到GMS。
5.额度查询。
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D.押品管理系统(新)：
1.待办任务查询：押品价值评估。
2.押品信息管理：
(1) 押品信息维护：新增、修改、详情、删除、复制新增。
(2) 押品批量导入：批量导入、他证导入。
(3) 保险/续保登记。
(4) 押品信息维护日志。
3.押品估值管理：
(1) 押品价值评估：押品价值评估经办、押品价值评估审批。
(2) 批量重估：批量发起重估、单独发起重估。
(3) 评估时间管理：详情、单笔维护、批量维护。
(4) 外部评估报告补录：补录、详情。
4.合作机构管理：评估机构信息管理(新增、修改、详情、删除、准入、准入详情、暂停合作)。
5.综合查询：押品信息查询、预警信息查询、提示信息查询。
6.押品管理岗维护功能：押品信息管理(权限转移、批量权限转移、已转移押品、删除)。
7.系统管理：押品类型与权证类型关系维护、缓存管理、字典管理。
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E.押品管理系统(旧)：
1.票交所票据登记状态查询。
2.押品价值变更管理：押品价值变更单笔登记、押品价值变更批量登记、押品价值变更单笔复核、
押品价值变更批量复核、押品价值评估日监测。
3.保险/续保登记。
4.押品评估管理：评估机构查询/管理、评估方法管理、评估时间管理。
5.押品出库管理：押品出库、押品再入库、押品出入库复核。
6.押品查询与监测：押品查询/管理、押品出入库查询、低风险业务不足额担保监测、押品价值减值监测、
押品有效期监测、押品保险到期监测。
7.最新风险缓释分配结果。
8.业务发放时风险缓释分配结果。
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F.客户管理系统：
1.新客户注册：公司客户注册、自然人客户注册、非实体类批量授信主体注册。
2.我的客户。
3.公司客户查询/管理：单一条件、组合条件、核心客户查询、行外客户查询。
4.自然人客户查询/管理：单一条件、组合条件。
5.客户名单管理：我行关联客户管理、政府融资平台名单管理、授信客户名单管理、客户标签管理、高风险类名单客户管理。
6.分管客户设置/查询：分管客户设置、分管客户查询。
7.客户转移。
8.信用风险客户合并：客户核心号改挂、信用风险客户合并确认、信用风险客户合并历史。
9.国别风险管理。
10.客户数据导出。
11.客户权限管理：客户信息查看权限管理、客户信息查看权限查询、客户信息查看权限失效管理。
12.征信信息查询：信用报告查询、中征码查询、重要信息提示产品查询、查询报文监控、信用报告查询周期设置、
查询笔数明细查询、查询笔数实时统计、计费笔数明细查询、计费笔数实时统计。
13.客户限额信息查询。
14.客户询证函：客户询证函查询与确认(旧)、客户询证函派发、客户询证函确认。
15.客户电子资料管理：资料上传处理、资料录入处理、资料查询、资料扫描任务查询、资料录入任务查询、
客户经理助理对应关系维护。
16.债券发行人风险查询：债券发行人风险查询、投资管理人参数维护。
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G.客户群管理系统：
1.集团客户管理：
(1) 集团客户建立。
(2) 集团客户家谱管理：集团客户家谱维护、集团客户家谱复核。
(3) 集团客户风险报告：风险报告查询、风险报告发布、年度风险报告集团名单。
(4) 集团客户跟踪监控：集团客户类型自动变化监测。
(5) 资本净额管理。
(6) 集团信息中心。
(7) 集团客户额度查询。
(8) 集团客户负面信息管理：负面信息查询。
2.担保圈管理：
(1) 担保圈新增。
(2) 担保圈名单管理：担保圈名单维护、担保圈名单复核、担保圈成员导出、担保圈合并申请、担保圈合并复核、
担保圈名单扩展提示。
(3) 担保圈查询/管理。
(4) 担保圈风险监测：担保圈逾期欠息监测、担保圈预警认定监测。
3.其它客户群管理：
(1) 客户群新增。
(2) 客户群名单管理：客户群名单维护、客户群名单复核。
(3) 客户群查询/管理。
(4) 客户群风险监测：客户群逾期欠息监测、客户群预警认定监测、客户群及成员集团预警。
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H.客户评级系统：
1.主从客户关系维护。
2.评级类型判定。
3.公司客户评级：
(1) 公司信用评级：公司财报维护、公司客户评级发起、公司客户评级审批。
(2) 公司评级查询：公司评级结果查询、公司评级统计查询、重新评级发起查询、评级退回查询、评级删除查询、评级历史查询。
(3) 公司信用评级管理：参数设置、单笔重新评级发起、评级任务调度、评级校正、评级删除、打分卡设置、终审权限设置、
批量重新评级发起、批量评级校正、打分卡/主标尺生效设置、例外白名单设置、评级推翻规则、特例上限规则、自动评级应用策略、
特殊评级默认等级设置。
(4) 待评级客户认定：待评级客户认定操作、待评级客户认定查询、未及时更新导致评级失效查询、参数配置。
(5) 行业与打分卡各等级标杆企业设置。
(6) 内外部评级映射关系维护。
(7) 公司客户评级填写指引。
4.同业客户评级：
(1) 同业信用评级：同业财报维护、同业客户评级发起、同业客户评级审批。
(2) 同业评级查询：同业评级结果查询、同业评级统计查询、重新评级发起查询、评级退回查询、评级删除查询、评级历史查询。
(3) 同业评级管理：参数设置、单笔重新评级发起、评级任务调度、评级校正、评级删除、打分卡设置、终批权限设置、
无财表评级默认等级设置、批量重新评级发起、批量评级校正、打分卡/主标尺生效设置、例外白名单设置、特例上限设置、
特例上限规则、特殊评级默认等级设置。
5.评级任务管理：评级任务发起、评级任务认定、评级任务跟踪、评级有效时间记录查询、境外机构配置。
6.专业贷款评级：
(1) 专业贷款项目建立。
(2) 专业贷款评级发起。
(3) 专业贷款评级审核。
(4) 专业贷款评级管理：重新评级发起、评级任务调度、评级校正、评级删除、打分卡设置、终审权设置、项目维护权转移、
待评级专业贷款认定查询。
(5) 专业贷款评级查询：专业贷款评级结果查询、专业贷款评级统计查询。
(6) 专业贷款打分卡填写指引。
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I.财务分析系统：
1.财务信息管理：财务信息录入/管理、临时授权报表新增、报表完成状态解除、报表删除。
2.财务分析管理：财务分析。
3.财务报表查询：按客户查询报表、按机构查询报表。
4.行业数据库：行业数据库查询、发债企业行业指标管理。
5.报表模版下载：一般企业财务报表模板、事业单位财务报表模板、同业财务报表模板、财务明细附表模板。
6.财务参数设置：财务科目设置、财务报表模型设置、财务映射表设置、预警规则设置、会计师事务所设置、报表验证规则、
行业分析报表期次设置、行业分析国际行业设置、计划任务设置。
7.系统管理：数据字典、数据对象。
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J.组合管理系统：
1.行业评级：
(1) 行业评级：全行统一评级：(评级管理、定性模型评级、结果查询)；区域差异化评级：(评级管理、结果查询)。
(2) 模型配置：资产质量模型：(模型指标配置、模型结果参数配置)；偿债能力模型：(模型指标配置、模型结果参数配置)；
定性模型指标配置；外部评级模型权重配置；内部评级模型配置；模型分档配置；行业模型版本管理。
2.地区评级：首页；数据录入；评级管理；模型配置：(数据查询、外部评级模型、内部评级模型、模型分档配置、地区模型版本管理)。
3.相关性计量：相关性矩阵查询。
4.经济资本：
(1) 组合经济资本计量：(参数配置、结果查询)。
(2) 经济资本测算：(组合测算、单笔测算)。
(3) 集中度风险资本计量：(结果查询)。
5.报表汇总：
(1) 指标汇总：行业组合关键指标汇总表、地区组合关键指标汇总表。
(2) 组合风险计量：分维度信用风险经济资本占用表、分维度信用风险分析表、分维度集中度分析表。
(3) 风险收益计量：风险收益分析表、组合风险收益概览、组合风险收益多期对比。
6.模拟法经济资本测算。
7.组合资源配置：参数配置。
8.国别风险：
(1) 限额制定：参数配置；数据录入(净资本数据录入、国家/组织的数据录入、国家/组织的机构敞口数据录入)；限额设定及分配
(国别风险限额的设定、国别风险限额的分配)。
(2) 限额监控预警：机构已使用限额录入、国别风险限额监测报表、超限额处理。
9.组合压力测试：压力测试任务管理、压力测试报表。
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K.交易通知系统：
1.放款：按 CVM 额度、按 CVM 提用、按额度、按提用、承兑批量处理(先售票)、承兑批量处理(后售票)。
2.还款。 3.按揭处理：当期月供归还、按揭提前归还、月供调整、改变月供日、按揭业务查询。
4.计划还款：计划还款业务查询、当期提前还款、非当期提前还款、还款计划调整。
5.还金。 6.垫款。 7.撤销。 8.到期日维护。
9.业务迁移：业务所属机构迁移、业务所属合同迁移。
10.特殊处理：手工冻结、手工解冻、利率属性维护、认定呆账、对外担保垫款金额调整、本金收回交易补录、利息收回交易补录。
11.交易删除。 12.业务查询与修改。
13.业务预存：放款(按 CVM 额度、按 CVM 提用、按额度、按提用)；交易删除；交易查询。
14.信贷资产转让：拟转让池(分行直接转让、分行信托理财、总行调配)；产品池(资产转让、资产理财、总行同业部审批)；
资产池处理(交割、交割复核)；还款；计划还款(计划还款业务查询、当期提前还款、非当期提前还款、还款计划调整)；
交易管理(交割批量删除、单笔交易删除)；已交割资产池查询(资产转让、资产理财)。
15.证券化信贷：
(1) 信贷部门选择证券化业务：建立资产池、分行初选、总行复选。
(2) 计财部选择证券化业务：计财部初选、计财部复核。
(3) 资产池处理：起算、交割、交割失败、单笔贷款移入资产池、单笔贷款移出资产池。
(4) 还款。
(5) 交易管理：起算批量删除、交割批量删除、单笔交易删除。
(6) 查询与修改：资产池查询与修改、业务查询、交易查询、起算交易查询、交割交易查询。
(7) 外部评级录入。
(8) 认定业务违约：认定、复核。
(9) 资产管理：信贷资产管理、信用卡资产管理。
16.业务特殊控制和查询：业务品种、行业控制、投向控制、客户控制、机构控制、关联客户授权、机构限额维护。
17.手工业务补录。
18.贷款试算：贷款试算、提前还款试算。
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L.授信后管理系统：
1.授信后管理日志。
2.资金流向监控：资金用途监控、还款来源监控、资金用途检查发起、资金用途检查审批与签批、资金监控客户设置、
资金监控起点金额设置。
3.单一客户授信后检查：单一客户检查发起、单一客户检查审核与签批、风险经理抽查、单一客户贷后检查反馈。
4.批量业务授信后检查：批量业务检查发起、批量业务检查审核与签批、工作底稿发起、工作底稿复核。
5.集团客户授信后检查：集团客户检查发起、集团客户检查审核与签批、工作底稿发起、工作底稿审核与签批。
6.专项检查：专项检查发起、专项检查审核与签批、工作底稿发起、工作底稿复核、检查反馈通知单发布、检查反馈通知单查询、
问责登记。
7.到期/逾期业务管理：到期业务录入、到期业务查询、逾期业务录入、逾期业务查询。
8.账户结算监测报告。
9.授信后查询：资金用途检查报告查询、单一客户检查报告查询、单一客户检查底稿查询、批量业务检查报告查询、
集团授信后检查报告查询、专项检查报告查询、催收函及回执查询、授信后检查明细查询、授信后管理日志查询、
资金用途台账查询、还款来源监控查询、账户结算监测报告查询、资金监控入账信息查询。
10.授信后管理信息维护。
11.贷后工作上报。
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M.资产分类系统：
1.分类认定：人工初分、分类认定审批、补充资料、终审结果调整、分类审计调整。
2.数据信息维护：系统外数据维护、系统内数据维护。
3.观察名单维护。
4.分类统计查询：分类明细、分类汇总、分类变动、分类历史、分类迁徙、分类作业、分类进度汇总、分类申请查询。
5.查看特定风险因素。
6.投融资分类：
(1) 分类认定：人工初分、分类认定审批、补充资料、终审结果调整。
(2) 数据维护：系统外数据维护、逾期信息维护、同业客户的特定风险因素(同业客户的特定风险因素调整、
同业客户的特定风险因素调整审批、同业客户的特定风险因素及对应分类)。
(3) 分类统计查询：分类明细、分类汇总、分类历史、分类进度汇总、分类申请查询、交叉验证查询。
(4) 系统维护：分类期次锁定。
(5) 操作手册及通知附件。
7.系统维护：月结管理、分类参数管理、工作流管理、分类期次锁定。
8.测试维护：LGD 维护、PD 评级维护、逾期日期维护。
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N.资产拨备系统：
1.IAS39 拨备：
(1) 计提模式调整。
(2) 逐笔拨备：逐笔拨备(DCF)编制、逐笔拨备(DCF)审批、补充资料。
(3) 拨备审计调整。
(4) 计提比率维护。
(5) 统计查询：拨备明细、拨备历史、拨备汇总、拨备调整。
(6) 月结管理。
(7) 拨备入账。
2.EL 拨备：
(1) 参数设置。
(2) 统计查询：拨备明细、拨备历史、拨备汇总、拨备差异查询。
(3) 拨备试算。
(4) 拨备入账：拨备自动入账、模拟拨备自动入账、手工拨备包维护、手工拨备包明细文档管理、拨备入账机构调整。
(5) 拨备账务试算。
(6) 不良处置手工补录：收回核销业务、核销业务、手工补录上传。
3.ECL 拨备：
(1) 数据查询。
(2) 数据核验：数据核验异常阈值配置、数据核验结果查询、预测拨备影响。
(3) 参数模型管理：参数模型查询、参数模型申请、参数模型复核、参数模型审核、试算方案配置。
(4) ECL 试算：全资产试算、非零售试算、零售试算、信用卡试算、ECL 试算手工录入。
(5) ECL 试算手工刷数。
(6) 拨备支出：数据补录。
(7) 多维报表：拨备余额报表、拨备支出报表。
(8) 固定报表：B-06 ECL 拨备预算执行情况表、C-01 ECL 拨备月度支出分析表(使用于 ECL 拨备系统)、C-02 拨备余额统计表、
C-03 规模拨备和质量拨备、C-04 新发放业务的 ECL 拨备支出分析表、C-05 新收回业务的 ECL 拨备支出分析表、
C-06 ECL 拨备支出迁徙表、C-07 ECL 拨备支出迁徙汇总表、D-01 拨备大额变动客户明细表、E-01 拨备会计科目表、
其他固定报表。
(9) ECL 拨备入账：ECL 拨备自动入账、ECL 拨备入账机构调整、系统外拨备账务处理补录。
(10) ECL 手工拨备包管理：ECL 手工拨备包查询、ECL 手工拨备包申请、ECL 手工拨备包审核。
(11) 数据上挂管理：数据上挂查询、数据上挂申请、数据上挂审核。
(12) 人工修改拨备值。
(13) DCF 编制：DCF 结果查询、DCF 申请查询、DCF 申请、DCF 审核、补充资料。
(14) ECL 海外分行拨备补录。
(15) 处置信息：非零售处置信息、零售处置信息、信用卡处置信息、账销案存资产信息。
4.模拟评级：情景管理、参数配置、模拟评级任务发起。
5.ECL 预算：
(1) 总行预算任务：预算信息查询、预算任务申请、预算任务审核、预算任务管理、保全任务管理、预算底稿录入。
(2) 分行预算任务：预算任务管理、保全任务管理、预算底稿录入。
(3) 支行预算任务：预算任务管理、预算底稿录入。
(4) 海外分行及子公司预算任务管理：预算任务管理、预算底稿录入。
(5) 总行各部门预算底稿录入。
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O.风险预警系统：
1.单一客户风险预警：
(1) 信号维护与过滤：风险信号维护、风险信号导入、风险信号过滤审核。
(2) 预警排查与认定：排查认定、排查认定审批。
(3) 后续监控与报告：后续跟踪、后续跟踪审批。
(4) 预警实时查询。
(5) 组合预警：预警公告栏、法规查询、行业查询。
(6) 预警管理：参数设置、预警级别维护、我的客户维护、信号过滤维护、排查认定维护、后续跟踪维护、下一跟踪维护、
下一跟踪检查日调整、工作流管理、信号分值设置。
(7) 存量预警管理：风险预警客户执行情况、风险预警客户解除名单、客户风险分层通知单。
(8) 预警池管理：发行人管理(发行人维护、发行人信息查询)；发行人预警信息管理；发行人排查认定(排查与认定、排查与认定审批)。
2.集团客户风险监测：
(1) 集团客户风险分层查询。
(2) 风险排查客户。
(3) 风险排查任务发布。
(4) 风险排查分析与上报：主任务排查与上报、子任务排查。
(5) 风险排查审批：风险排查审批、补充资料通知。
(6) 预警管理：风险指标与规则管理、消息通知配置管理、预警集团客户管理。
(7) 集团客户风险分层修改：发起、审批。
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P.风险量化系统：
1.违约损失数据库：
(1) 清收收入信心管理：清收收入信息申请、清收收入信息审核、清收收入信息查询。
(2) 押品实物入账登记：押品实物入账申请、押品实物入账审核、押品实物入账查询。
(3) 清收费用支出信息管理：清收费用支出申请、清收费用支出审核、清收费用支出查询。
(4) 清收费用回收信息管理：清收费用回收申请、清收费用回收审核、清收费用回收查询。
(5) 资管违约信息管理：资管违约信息申请、资管违约信息审核、资管违约信息查询。
2.量化信息查询：
(1) 风险缓释信息查询：公司业务风险缓释信息查询、其他业务风险缓释信息查询。
(2) 债项评级结果查询：公司业务债项评级结果查询、其他业务债项评级结果查询、新债项评级结果查询。
(3) 债项评级计算器。
(4) 业务资本计算信息查询。
3.量化参数配置：新债项评级模型、风险缓释评级模型、风险缓释参数、债项评级参数。
4.违约管理：
(1) 债项主观违约原因认定：认定发起、认定审批、认定查询。
(2) 债项主观违约原因清空：清空发起、清空审批、清空查询。
(3) 融资性担保公司违约认定：认定发起、认定审批、认定查询。
(4) 融资性担保公司违约清空：清空发起、清空审批、清空查询。
(5) 特殊债项维护：维护发起、维护审批、维护查询。
(6) 自动违约原因复核：复核发起、复核查询。
(7) 违约查询：特殊债项查询、债项违约查询、客户违约单笔查询、客户违约批量查询、融资性担保公司违约查询。
(8) 客户违约历史追溯。
(9) 同业违约债项复核：同业违约债项复核申请、同业违约债项复核审批、同业违约债项复核查询、配置管理。
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Q.授信后监控系统：
1.授信后风险跟踪：
(1) 风险信号维护与过滤：风险信号维护、风险信号导入、风险信号过滤、风险信号过滤审核。
(2) 单一客户授信后风险跟踪：风险排查跟踪处理；风险排查跟踪审批；授信后管理日志；资金流向监控(资金用途监控、
还款来源监控、资金用途检查发起、资金用途检查审核与签批、回款提醒设置、回款提醒起点金额设置、账户结算监测报告)；
到期/逾期业务管理(到期业务录入、到期业务查询、逾期业务录入、逾期业务查询)；风险经理抽查；补充资料。
(3) 集团客户授信后风险跟踪：风险排查跟踪处理、风险排查跟踪审批、风险经理抽查、补充资料。
(4) 预警客户核准：预警核准发起、预警核准审批。
(5) 重大风险报告：重大风险报告发起、重大风险报告审核与签批。
(6) 资管投后检查：资管投后检查报告发起、资管投后检查报告审核与签批、补充资料。
(7) 组合排查管理：
专项检查：(专项检查发起、专项检查审核与签批、工作底稿发起、工作底稿复核、检查反馈通知单发布、检查反馈通知单查询、
问责登记)；
批量业务检查：(批量业务检查发起、批量业务检查审核与签批、工作底稿发起、工作底稿复核)；
组合预警：(预警公告栏、法规查询、行业查询)；
贷后工作上报。
(8) 授信后信息查询：
报告查询：(单一客户风险排查跟踪报告查询、集团客户风险排查跟踪报告查询、预警核准报告查询、专项检查报告查询、
重大风险报告查询、资管投后报告查询、批量业务检查报告查询)；
任务进度查询：(单一客户任务查询、单一客户任务进度查询、集团客户任务查询、集团客户任务进度查询)；
客户风险分层查询：(单一客户风险分层查询、集团客户风险分层查询、单一客户风险分层变动查询、集团客户风险分层变动查询、
单一客户风险分层通知单查询、集团客户风险分层通知单查询)；
实际贷后报告频率查询：(单一客户、集团客户)；
报表查询：(月度汇总查询、实时报表查询)；
其他查询：(风险信号查询、对公预警模型风险名单查询、小企业客户标签查询、授信后管理日志查询、资金用途检查报告查询、
资金用途台账查询、还款来源监控查询、账户结算监测报告查询)。
(9) 系统管理：
授信后管理人维护、排查跟踪任务发起人维护、信号过滤审核人维护、我的客户维护、下一跟踪检查日调整、授信后检查频率维护、
客户风险分层维护(单一客户、集团客户)、客户敞口数据维护(单一客户、集团客户)、小企业客户标签维护、工作流管理、
风险信号类型分值设置、参数设置、贷后报告抄送人维护。
2.预警池管理：
(1) 发行人管理：发行人维护、发行人信息查询。
(2) 发行人预警信息管理。
(3) 发行人排查认定：排查与认定、排查与认定审批、排查与认定查询。
3.存量预警及贷后任务处理：
(1) 预警排查与认定：排查认定、排查认定审批。
(2) 预警后续跟踪：后续跟踪、后续跟踪审批。
(3) 预警管理：排查认定维护、后续跟踪维护、下一跟踪检查日调整。
(4) 预警信息查询。
(5) 存量贷后任务处理：单一客户检查审核与签批、集团客户检查审核与签批。
(6) 贷后查询：单一客户检查报告查询、应查未查的客户检查查询、客户最近一期检查查询。
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R.同业额度管理系统：
1.额度使用查询：
(1) 分行全景视图；
(2) 客户可用授信额度查询；
(3) 业务申请前额度预检查；
(4) 额度下业务查询；
(5) 业务下交易查询；
(6) 审批流程信息查询(手工撤销申请查询)；
(7) 辅助提醒信息查询。
2.额度使用管理：
(1) 额度手工占用：手工占用申请、手工占用复核、手工版占用授权、手工占用总行经办、手工占用总行复核、手工占用总行授权。
(2) 额度手工归还：手工归还申请、手工归还复核、手工归还授权。
(3) 额度手工延期：手工延期申请、手工延期复核、手工延期授权、手工延期总行经办、手工延期总行复核、手工延期总行授权。
(4) 额度手工申请撤销。
(5) 额度预占申请人工审批：额度预占审批经办、额度预占审批复核、额度预占审批授权、额度预占审批申请查询。
(6) 额度实占修改人工审批：额度实占修改审批经办、额度实占修改审批复核、额度实占修改审批授权、
额度实占修改审批申请查询。
(7) 强制归还实占额度：强制归还实占经办、强制归还实占复核、强制归还实占授权。
(8) 强制撤销预占额度：强制撤销预占经办、强制撤销预占复核、强制撤销预占授权。
3.统计报表：
(1) 客户授信全景视图。
(2) 报表查询：客户额度历史镜像查询、额度使用分析报表。
4.授信额度管理：
(1) 基础授信额度管理：额度设定申请、额度设定复核、额度设定授权。
(2) 专项授信额度管理：额度设定申请、额度设定复核、额度设定授权。
5.授信名单管理：
(1) 授信名单管理。
(2) 授信客户变更历史查询。
6.系统管理：
(1) 系统参数配置：同业子类型映射客群配置、分行选择器配置。
(2) 业务参数配置：额度品种配置、业务品种配置、额度品种映射关系配置、邮箱配置。
(3) 工作流配置：流程节点配置。
(4) 公告管理。
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S.总控系统：
1.限额申请与核定：限额申请、任务发布、限额核定、限额发布、限额申请查询。
2.限额管理：
(1) 特殊管理：(限额直接调整、例外超限设置、限额冻结与解冻)；
(2) 限额占用抵减；
(3) 手工检查限额；
(4) 手工占用与释放。
3.统计监测：限额查询、限额监测。
4.参数管理：
(1) 参数配置：(默认有效期、限额管控强度开关、特殊集团客户名单、限额审批权限管理、额度品种映射配置)；
(2) 限额模型参数配置：(公司客户参数配置、事业单位参数配置、金融机构参数配置、小企业参数配置、
无财报客户参数配置、集团客户参数配置、公用参数配置、限额定性模型配置)；
(3) 限额模型配置：单一客户限额模型配置、集团客户限额模型查看。
5.系统管理：公告管理。
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T.档案管理系统：
1.档案入库管理：档案入库申请、档案入库复核、档案入库确认、档案入库二次确认。
2.档案出库管理：档案出库申请、档案出库审批、档案出库确认、档案出库二次确认、档案领用确认。
3.档案再入库管理：档案再入库申请、档案再入库复核、档案再入库确认。
4.档案移库管理：档案移库复核、档案移库确认。
5.档案盘库。
6.分行个性化设置。
7.档案保管区域设置。
8.存量档案移植处理。
9.档案信息查询：未立册押品查询、未立册额度/合同查询、档案查询、档案台账查询。
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U.非现场监控系统：
1.档案扫描：案卷管理、扫描任务管理、影像资料复核、数据同步上传、CVM 查询测试。
2.档案查询：按企业案卷查询、按企业身份查询、按额度查询、按合同查询、按业务查询、按组合查询。
3.档案管理：按企业案卷查询、按企业身份查询、按额度查询、按合同查询、按业务查询、按组合查询、已删除案卷信息查询。
4.统计报告：操作员工作量报告、企业文档的页数查询。
5.系统管理：配置管理、对象目录配置管理、分行服务器配置管理。
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V.通用申请审批系统：
1.通用申请：通用申请、通用审批、任务执行。
2.核准申请：核准申请、核准审批、核准发布、补充资料。
3.财务指标预测：填报、审核。
4.常用查询：通用申请查询、核准申请查询、财务指标预测查询。
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W.风险资产管理系统：
1.待办事项提醒。
2.发布管理。
3.信息维护及展示。
4.自营项目管理：自营项目台账、法律时效提醒台账、法律时效提醒复核、法律时效提醒反馈复核。
5.催收函管理：催收函发起、催收函复核、催收函回执登记、催收函回执复核。
6.处置分类管理：处置方案申请、处置方案协办、处置方案审批、特殊客户分发、补充资料。
7.处置执行管理：
(1) 常规催收管理：常规催收申报、常规催收审批、常规催收执行、本级意见整合、补充资料。
(2) 司法催收管理：司法催收申报、司法催收审批、司法催收执行、本级意见整合、补充资料。
(3) 债权减免管理：债权减免申报、债权减免审批、债权减免报备、债权减免执行、本级意见整合、补充资料。
(4) 呆账核销管理：呆账核销申报、呆账核销审批、呆账核销本级意见整合、呆账核销账务处理申请、呆账核销账务处理通知、
呆账核销执行、呆账核销报备查询、补充资料。
(5) 账销资产分类：账销资产分类申请、账销资产分类审批、账销资产分类本级意见整合、补充资料。
(6) 以物抵债管理：以物抵债申报、以物抵债审批、本级意见整合、补充资料。
(7) 抵债资产处置管理：抵债资产处置申报、抵债资产处置审批、抵债资产处置报备、抵债资产处置执行、本级意见整合、补充资料。
(8) 破产清算管理：破产清算申报、破产清算审批、破产清算执行、本级意见整合、补充资料。
(9) 破产重整管理：破产重整申报、破产重整审批、破产重整执行、本级意见整合、补充资料。
(10) 转让管理：单户资产转让申报、单户资产转让审批、单户资产转让本级意见整合、单户资产转让执行、单户补充资料、
多户资产转让申报、多户资产转让审批、多户资产转让本级意见整合、多户资产转让执行、多户资产转让管理人申报、多户补充资料。
(11) 重组业务数据补录。
(12) 其他处置方式管理：其他处置方式申报、其他处置方式审批、本级意见整合、其他处置方式执行、补充资料。
8.重组管理：重组申请。
9.费用管理：
(1) 费用付款管理：费用付款审批、补充资料。
(2) 费用化管理：费用化审批、补充资料。
(3) 费用预留管理：费用预留审批、补充资料。
10.还款管理：还款审批、补充资料。
11.问责管理：业务问责发起、问责自查、管理问责发起、问责审批、本级意见整合、问责结论发布、问责结论落实执行登记、
问责结论失效处理、补充资料、申诉发起、申诉处理。
12.会议管理：会议维护、秘书会议管理、委员投票、会议主任复核、一票否决。
13.督导管理：督导管理、督导回执管理。
14.评审管理：律所评审发起、律所评审审批、评估公司评审发起、评估公司评审审批。
15.风险已暴露客户管理。
16.管理维护：特资中心名单管理、不良资产管理人变更、不良资产协办人管理、律所管理、评估公司管理、
转让调整系数参考区间维护、失信人名单管理、账户信息维护、清收专员管理维护、费用结果维护、还款结果维护。
17.通用查询。
18*.不良资产清收工作台。
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X.决策分析系统：
1.授信审批报表：
(1) 审批汇总统计表：普通口径审批统计表、审批统计表(人员)、审批统计表(审批模式)、全行口径审批统计表、在途审批统计表、
终批完成统计表。
(2) 审批用时统计表：机构审批用时统计表、人员审批用时统计表、审批用时统计表(审批模式)、审批用时统计表(授信品种)、
审批用时逐笔明细表、终批业务审批用时统计表、审批部门通用审批用时逐笔明细表。
(3) 审贷差异统计表：投票委员意见差异统计表、投票委员意见差异明细表、审贷人员意见差异统计表、审贷人员意见差异明细表。
(4) 审批逐笔明细表。
2.集团客户管理报表：集团汇总报表、集团排名报表、集团明细报表、集团家谱报表。
3.全流程管理报表：全流程用时逐笔明细表、分行终批业务全流程用时统计表、单一客户授信后检查明细表、额度执行统计表、
额度执行工作量及用时明细表、合同执行统计表、合同执行工作量及用时明细表、集中核保明细表。
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Y.风险数据系统：
1.数据查询：
(1) 增值税发票展示：增值税发票数据查询、安装采集客户端企业查询、采集不成功客户查询、实时采集客户查询、
授权或终止授权客户查询、应发而未发客户查询。
(2) 股票信息查询。
(3) 企业图谱。
(4) 五维画像。
(5) 风险报表下载。
2.风险业务对账：对公业务查询、零售业务查询、会计科目查询、按科目核对、业务汇总统计、信用风险资产台账管理。
3.数据搜索：非现场影像、审批附件、格式化报告、最高法冻结、异常发票信息、新闻、上市公告。
4.系统管理：期次锁定、核对类别与会计科目关系、核对类别与业务类型关系。
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Z.通用资产管理系统：
1.业务管理：
(1) 放款：放款登记、放款复核。
(2) 还款：还款登记、还款复核。
(3) 结息：结息登记、结息复核。
(4) 欠息：欠息登记、欠息复核。
(5) 撤销：撤销登记、撤销复核。
(6) 垫款：垫款登记、垫款复核。
(7) 逾期：逾期登记、逾期复核。
(8) 逾期收回：逾期收回登记、逾期收回复核。
2.常用查询：业务查询。
3.业务品种配置：通用资产品种配置、手工登记业务品种管理、登记环节配置。
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a.国别风险评级系统：
1.数据管理：数据表管理、月度报表管理。
2.名单管理。
3.国别风险评级：国别评级(评级发起：单一客户评级、批量评级发起、重评级发起；评级审批；评级校正：评级校正发起、评级校正审批)。
4.压力测试。